В Ульяновской области вынесли приговор обнальщицам материнского капитала

Предложения обналичить материнский капитал появляются в социальных сетях и на площадках бесплатных объявлений с завидным постоянством во всех регионах России: мошенники предлагают гражданам стать участниками преступной схемы через покупку неликвидного жилья по крайне завышенным ценам и последующий откат. Одну из таких преступных групп раскрыли в Ульяновской области.

Этот процесс шел больше года, на скамье подсудимых оказались сразу десять женщин - девять матерей и 41-летняя кредитный агент. Последняя, региональный представитель кредитно-потребительского кооператива «Региональный центр микрофинансирования», и была автором преступной схемы.

Она находила женщин, имеющих государственные сертификаты на материнский капитал, и уговаривала их обналичить его. Схему представляла им полностью законной, поскольку жилье на средства маткапитала покупалось не напрямую (выявлять такие схемы правоохранители научились значительно раньше), а через «прослойку» - договоры «целевого займа на улучшение жилищных условий».

Кредитный агент лично находила на территории региона непригодные для жизни дома, стоимость которых была существенно ниже суммы материнского капитала - иначе говоря, деревянные избушки в отдаленных селах, без электричества, отопления, с текущими крышами… Затем оформлялся займ, сделка проходила через Пенсионный фонд России, «продавец» получал средства материнского капитала, займ гасился, и сумма сверх реальной стоимости «избушки» возвращалась матери ребенка.

В результате мошеннических действий в период с июля по ноябрь 2021 года осужденные нанесли ущерб федеральному бюджету на сумму более 4,7 миллиона рублей. К сожалению для участниц преступной схемы, на них вышли следственные органы Следственного комитета Российской Федерации по Ульяновской области. 

Было возбуждено уголовное дело по ч. 4 ст. 159.2 УК РФ, а чтобы средства были совершенно точно возвращены, по ходатайству следователя следственного комитета на имущество представителя кредитно-потребительского кооператива - автомашину Lexus RX300 стоимостью более 5 миллионов рублей - наложили арест.

В зависимости от роли и степени участия все десять женщин признаны виновными в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.2 УК РФ («Мошенничество при получении выплат, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере») и ч. 3 ст. 159.2 УК РФ («Мошенничество при получении выплат, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере»). Представителю кредитно-потребительского кооператива «Региональный центр микрофинансирования» назначено наказание в виде лишения свободы на срок 3 года с отбыванием в колонии общего режима, девяти осужденным назначены наказания 
в виде штрафов.

«Народная газета» напоминает, что в настоящее время не существует законных схем обналичивания материнского капитала, а все существующие преступные варианты легко выявляются. Более того: преступление может быть раскрыто и через годы - даже через 
18 лет после «обнала», ведь родители, используя средства материнского капитала на улучшение жилищных условий, берут на себя обязательство выделения ребенку долей, а за законностью выделения долей детям следят государственные органы - вплоть до прокуратуры. Если маткапитал перечисляют напрямую продавцу квартиры и в сделке нет кредитных денег, доли выделяют в жилье сразу при покупке, именно поэтому в последнее время мошенники чаще всего используют «кредитную прослойку» - в случае ипотеки доли выделяются после ее полного погашения.

Если доли не выделить, прокуратура может провести проверку и оспорить сделку. Родителей могут обязать выделить доли или вернуть государственные деньги СФР (Социальный фонд России).

Читайте наши новости на «Ulpravda.ru. Новости Ульяновска» в Телеграм, Одноклассниках, Вконтакте и Дзен.